אחד החששות הגדולים ביותר של זוגות המגיעים למשרדנו הוא השאלה: "מה יקרה לבן או בת הזוג שלי אם אלך לעולמי?". החשש שמא הילדים, או יורשים אחרים, ידרשו למכור את דירת המגורים ויותירו את האלמן/ה ללא קורת גג, הוא חשש אמיתי. הפתרון המשפטי היעיל ביותר למצב זה הוא צוואה הדדית.
בניגוד לצוואה רגילה שהיא מעשה אישי וחד-צדדי, כאן מדובר במהלך משותף המבוסס על אמון מלא, שנועד להבטיח קודם כל את רווחתו של בן הזוג הנותר בחיים, ורק לאחר מכן את עתיד הילדים.
מהי בדיוק צוואה הדדית?
צוואה הדדית היא הסדר שבו בני זוג עורכים את צוואותיהם מתוך הסתמכות אחד על השני. לרוב, הצוואות נכתבות על מסמך אחד משותף (או שני מסמכים שנחתמו באותו מעמד) וההוראות בהן זהות לחלוטין.
המנגנון הנפוץ ביותר בצוואות אלו הוא מנגנון "יורש אחר יורש":
- בשלב הראשון: כאשר אחד מבני הזוג נפטר, כל רכושו עובר לבן הזוג שנותר בחיים (ולא לילדים באותו שלב).
- בשלב השני: רק לאחר פטירתו של בן הזוג השני (בשיבה טובה), הרכוש עובר לילדים או ליורשים אחרים שהוגדרו.
למה זה קריטי? ללא צוואה הדדית, על פי חוק הירושה, הילדים זכאים אוטומטית למחצית מעיזבון ההורה שנפטר. מצב זה עלול ליצור "שותפות" כפויה בין ההורה הנותר לילדיו בדירת המגורים, ולעיתים אף להוביל לתביעות לפירוק שיתוף ולמכירת הבית.
יתרונות עריכת צוואות הדדיות
היתרון המרכזי הוא השקט הנפשי. הידיעה שבן הזוג יוכל להמשיך להתגורר בבית, להשתמש בחשבונות הבנק ולשמור על רמת חייו ללא תלות בטוב ליבם של הילדים או יורשים אחרים.
יתרון נוסף הוא מניעת סכסוכים משפחתיים. כאשר הרצון המשותף של ההורים מעוגן במסמך משפטי מחייב, פוחת הסיכוי למאבקי ירושה מכוערים מעל ראשו של ההורה האלמן.
האם ניתן לבטל או לשנות את הצוואה? (תיקון מס' 12)
עד שנת 2005, המצב המשפטי היה פרוץ, ואחד מבני הזוג יכל לשנות את צוואתו בסתר, תוך הפרת האמון של הצד השני. התיקון לחוק הירושה שינה את כללי המשחק וקבע את "עיקרון ההסתמכות".
כיום, ביטול צוואה הדדית הוא מורכב הרבה יותר ונועד למנוע מחטפים:
- כל עוד שני בני הזוג בחיים: המבקש לבטל חייב למסור הודעה בכתב לבן הזוג השני. עם מסירת ההודעה, שתי הצוואות מתבטלות הדדית, ובני הזוג יכולים לערוך צוואות חדשות כראות עיניהם.
- לאחר פטירת אחד מבני הזוג: בן הזוג שנותר בחיים ומבקש לשנות את הצוואה (כדי לנשל את אחד הילדים, למשל) לרוב יצטרך להסתלק מהעיזבון שקיבל מכוח הצוואה, או להחזיר אותו. זהו מחיר כלכלי כבד שנועד למנוע שינויים קפריזיים לאחר מות בן הזוג.
נקודות תורפה שיש לשים לב אליהן
למרות היתרונות, ישנם סיכונים. למשל, מה קורה אם בן הזוג שנותר בחיים מחליט להתחתן בשנית ולהעביר את הרכוש לבן הזוג החדש, ובכך "עוקף" את הילדים המקוריים? במסגרת עריכת הצוואה במשרדנו, אנו דואגים להכניס מנגנוני הגנה ספציפיים שימנעו מצבים כאלו ויבטיחו שהרכוש יגיע בסופו של יום לילדים המשותפים.
שאלות נפוצות על צוואות הדדיות
רוצים להבטיח את העתיד של שניכם?
עריכת צוואה הדדית היא מעשה של אהבה ואחריות. אל תשאירו את העתיד ליד המקרה או להוראות החוק היבשות. עו"ד שלומי וקנין ינסח עבורכם צוואה מדויקת, שתגן על בן/בת הזוג ותשמור על שלמות המשפחה.
לתיאום פגישת ייעוץ דיסקרטית לחצו כאן